نتائج البنوك الامريكية، انحسار التضخم واستثمار 10 مليار في شات جي بي تي

Jan 15, 2023

للاستماع الى هذه النشرة

نتائج البنوك الامريكية

خلال الاسبوع أكبر البنوك الامريكية اعلنت عن نتائجها الربعية وعن توقعاتهم الاقتصادية.

أكبر بنك امريكي من ناحية الأصول اعلن عن إيرادات 35.5 مليار دولار وتعتبر افضل من توقعات 34.3 مليار دولار. الإيرادات ارتفعت 17% عن العام الماضي نمو ممتاز في ظل الظروف الاقتصادية

البنك كذلك اعلن عن ارقام ممتازة لصافي الربح. سجل البنك صافي ربح 11 مليار دولار وهو نمو 6% عن العام الماضي

البنك اعلن عن مخصصات بقيمة 2.3 مليار دولار لخسائر ائتمان متوقعة. الرقم يعتبر مرتفع للبنك ويبين توقعات البنك لتباطؤ بحركة الاقتصاد وزيادة نسبة تخلف سداد الديون

ذكر الرئيس التنفيذي للبنك Jamie Dimon ان البنك متوقع حدوث ركود اقتصادي في الربع الرابع من عام 2023 ووصول البطالة الى 4.9%

البنك يتوقع تحقيق 73 مليار صافي ايرادات الفوائد NII في عام 2023 وهو اقل من توقعات السوق كذلك ذكر البنك ان التكاليف في عام 2023 سوف تكون 81 مليار دولار مقابل تكاليف 75.9 مليار في عام 2022

سجل البنك إيرادات 24.66 مليار دولار مقابل توقعات 24.33 مليار. الإيرادات سجلت ارتفاع 11% عن العام الماضي

البنك سجل صافي ربح 7.1 مليار دولار نمو 1% عن العام الماضي وافضل من توقعات المحللين والتي كانت انخفاض في الأرباح

البنك اعلن عن مخصصات بقيمة 1.1 مليار دولار لخسائر ائتمان متوقعة. الرقم يعتبر اقل من مخصصات JP Morgan

الرئيس التنفيذي للبنك Brian Moynihan ذكر توقعات البنك لركود اقتصادي بسيط في عام 2023

اعلن البنك عن تحقيق إيرادات 19.66 مليار دولار انخفاض 6% عن العام الماضي وأقل من توقعات 19.98 مليار من المحللين

البنك سجل انخفاض 50% بالأرباح بسبب ارتفاع مخصصات خسائر ائتمان متوقعة بإلاضافة إلى تسوية قانونية كبيرة

البنك اعلن عن مخصصات بقيمة 957 مليون دولار لخسائر ائتمان متوقعة و ذكر البنك ان قبل شهر تم دفع 2.8 مليار دولار بسبب تسوية قانونية

سجل البنك صافي ربح 2.86 مليار دولار

بنك Wells Fargo يعتبر من أبرز البنوك المتأثرين من انخفاض الطلب على الرهون العقارية وذلك بسبب الانكشاف العالي على هذا القطاع للبنك. ذكر البنك ان ايرادات إقراض المنازل انخفضت 57% مقارنة بالعام الماضي

المصدر: JP Morgan + Bank of America + Wells Fargo + CNBC

انخفاض التضخم

نشرت أرقام التضخم لمؤشر CPI والتي تغطي شهر ديسمبر وكانت 6.5% بتحسن كبير عن شهر نوفمبر والذي كان فيه الرقم 7.1%

رقم ديسمبر يعني بأن جميع ارقام عام 2022 ظهرت، حيث كان متوسط التضخم للعام 8% بارتفاع عن معدل 4.7% في 2021

متوسط جميع شهور عام 2022

يناير: 7.5%

فبراير: 7.9%

مارس: 8.5%

ابريل: 8.3%

مايو: 8.6%

يونيو: 9.1%

يوليو: 8.5%

اغسطس: 8.3%

سبتمبر: 8.2%

اكتوبر: 7.7%

نوفمبر: 7.1%

ديسمبر: 6.5%

يذكر ان ارقام التضخم هي اهم مؤشر ينظر له الفيدرالي حتى يحدد مستويات الفائدة من رفع، ابقاء او خفض

حاليا مستويات الفائدة هي 4.5% والاجتماع القادم للفيدرالي 31 يناير-1 فبراير

المصدر: النشرة المالية

استثمار محتمل بـ10 مليار دولار في ChatGPT

بحسب تقرير من Semafor تنوي شركة مايكروسوفت استثمار 10 مليار دولار في شركة OpenAI المطورة لمنتج ChatGPT على تقييم 29 مليار دولار

التقرير اشار ان شركة مايكروسوفت تريد 75% من صافي ربح الشركة حتى تستعيد كامل قيمة استثمارها البالغ 10 مليار، وبعدها ابقاء حصة 49% من الشركة

شركة OpenAI الخاصة تأسست من ايلون ماسك وسام التمان وكانت ايراداتها 200 مليون دولار في 2022 ومتوقع تصل بحسب الشركة الى مليار دولار في 2024

يذكر ان تقارير سابقة اشارت الى رغبة مايكروسوفت استخدام منتج ChatGPT في منتجات مايكروسوفت اوفيس بهدف تطويرها

ماهو ChatGPT؟

احدث استخدامات الذكاء الاصطناعي في تطوير دردشة ذكية لديها الاستطاعة للتجاوب والتفاعل مع اسئلة المستخدمين بطريقة مشابهة بشرية

الدردشة تستخدم نماذج لغوية بالتعلم العميق Deep Learning من الجيل الثالث والبعض يصنفه 3.5

مثال:

الدردشة قادرة على كتابة مقالات، اجابة على اسئلة صعبة، المساعدة في البرمجة وغيرها من الخدمات المتقدمة

عدد المستخدمين للدردشة تجاوز المليون مستخدم يوميا

المصدر: Semafor + النشرة المالية

مصطلح الأسبوع:

مخصصات الخسائر المستقبلية - Provision for Credit Losses

مسمى لوصف عملية تخصيص الشركات لمبلغ جانبي بهدف تغطية خسائر مستقبلية متوقعة

هذه العملية تتم غالبا من البنوك ومن شركات التأمين وتتم معاملتها في القوائم المالية كمصاريف

مثال:

بنوك جي بي مورغان وبنك اوف اميركا اعلنت عن تخصيص مبالغ لمخصصات الخسائر المستقبلية

شاركنا في تطوير النشرة المالية:

الاستبيان لن يأخذ اكثر من 60 ثانية

شاركنا رأيك

أخبار قد تهمك:

بحسب مصادر WSJ، ملاك شركة مطاعم Subway يخططون على بيع الشركة مقابل مبلغ يفوق الـ10 مليار دولار. شركة Subway لديها أكثر من 37,000 فرع في أكثر من 100 دولة
المدير التنفيذي لشركة ابل Tim Cook سوف يأخذ راتبه السنوي بخصم 40% ليصل الى 49 مليون دولار
تقارير صحفية بأن الحكومة الصينية اشترت حصص في عدد من الشركات التقنية Alibaba, Tencent و Bytedance الشركة الام لتطبيق تيك توك
شركة تسلا تخفض أسعار سياراتها بشكل كبير. تم تخفيض سعر سيارة Model S plaid بـ21,000$ وكذلك تم تخفيض سعر سيارة Model Y بـ13,000$
البنك الاستثماري Goldman Sachs ينوي فصل 3,200 موظف خلال الأسبوع بحسب مصادر WSJ
في يوم الأربعاء إدارة الطيران الفيدرالية FAA تأمر شركات الطيران بتأجيل جميع الرحلات بسبب حدوث خلل في النظام
شركة آبل سوف تبدأ بتصنيع شاشاتها بنفسها في عام 2024. الجدير بالذكر أن شركة آبل حاليا تستخدم شاشات تم تصنيعها من شركة Samsung
شركة السيارات الكهربائية Lucid أعلنت عن أرقام عام 2022. الشركة أنتجت 7,180 سيارة خلال عام 2022
اكبر شركة لإدارة الأموال BlackRock اعلنت عن نتائجها الربعية. سجلت الشركة ايرادات 4.34 مليار دولار مقابل توقعات 4.19 مليار. قيمة الأصول المدارة هي 8.59 تريليون دولار انخفاض 14% عن الفترة المماثلة من العام الماضي وذلك بسبب انخفاض الأسواق المالية
شركة Volkswagen تحقق أقل مبيعات لها منذ عام 2012. الشركة خلال عام 2022 فقط شحنت 8.3 مليون سيارة انخفاض 7% عن عام 2021. مشاكل بسلاسل الإمداد بالإضافة إلى إقفال الاقتصاد الصيني تعتبر أبرز أسباب النتائج المخيبة

شركة أشباه الموصلات التايوانية TSMCحذرت المستثمرين ان إيرادات الربع الأول من عام 2023 من المتوقع ان تنخفض 5%. شركة TSMC تتوقع انخفاضًا في الطلب على منتجاتها بسبب تباطؤ الاقتصاد العالمي