اكبر رفعة منذ 28 عام، تغير جذري في سوق العقار ورهان ملياري ضد الأسهم الاوروبية
الفيدرالي يرفع أعلى رفعة منذ 28 عام
أعلن الفيدرالي الامريكي عن رفعه لمعدلات الفائدة بـ75 نقطة اساس مما يشكل اعلى رفعة منذ عام 1994
الرفعة اخذت بمستويات الفائدة الى ما بين 1.50-1.75 نقطة وهي اعلى من مستويات ما قبل أزمة كورونا
الخطوة اتت متماشية مع اغلب توقعات المحللين وتشكل اختلاف عن حديث جيروم باول ولجنة الفيدرالي التي اوصت اخر مرة بأنها سوف ترفع الفائدة بمعدل 50 نقطة اساس الاشهر القادمة
ولكن ارتفاع التضخم بوتيرة اعلى من المتوقع ضغط الفيدرالي لرفع الفائدة بمستوى لم يتخيله محللي وول ستريت قبل اسبوعين من الان
بل ان اصوات مثل المستثمر المعروف بيل اكمان طالبت الفيدرالي برفع الفائدة بـ100 نقطة اساس حتى تستعيد الأسواق هدوئها ويتم تهدئة التضخم
الأسواق تفاعلت ايجابيا وارتفعت يوم الاربعاء ارتفاع طفيف ولكن أنهت الأسبوع بهبوط 5.8% وهو الأسوأ منذ مارس 2020
من المتوقع ان تصل مستويات الفائدة بنهاية العام الى ما بين 3.50-4.00% بحسب اغلب توقعات محللي وول ستريت.
المصدر: النشرة المالية
ارتفاع تكلفة الرهن العقاري لاعلى مستوى منذ 2008
ارتفعت تكلفة الرهون العقارية بأسرع وتيرة منذ 35 عام مما يجعل امتلاك المنازل اصعب من الفترة الماضية
معدل الاقتراض على قرض 30 عام ارتفع إلى 5.78% من 5.23% الأسبوع الماضي مما يشكل أعلى معدل ارتفاع منذ عام 1987
المعدل الحالي 5.78% هو الاعلى منذ عام 2008
متوسط سعر المنزل في أمريكا كان 447 ألف دولار—1.67 مليون ريال في شهر مايو الماضي على معدل الاقتراض الحالي يجعل تكلفة تمويل 80% من منازل امريكا أعلى بنسبة 60% عن قبل عام من الآن
أفضل طريقة لمعرفة أثر ارتفاع تكلفة الرهن العقاري هي مثال واقعي لاستخدام الرهن العقاري:
لو اعتبرنا منزل بقيمة مليون ريال وتم وضع دفعة اولى 10% التكلفة الشهرية لقرض الرهن العقاري هي 3,794 ريال (على تكلفة 3%) بينما لو كانت تكلفة الاقتراض 6% تصبح التكلفة الشهرية 5,395 ريال — بمعنى آخر تكلفة المنزل ارتفعت تقريبا 43%.
المصدر: النشرة المالية
رهان ملياري ضد الأسهم الأوروبية
إفصاحات الأسواق الأوروبية وضحت عدة مراكز بيع على المكشوف من صندوق التحوط Bridgewater بقيمة تتجاوز 5.7 مليار دولار
اكبر مركز بيع على المكشوف بقيمة تتجاوز مليار دولار كان على أسهم شركة ASML الهولندية والتي تعتبر احد اكبر موردي قطاع أشباه الموصلات. وصلت القيمة السوقية للشركة تقريبا 190 مليار دولار
ثاني أكبر مركز بيع على المكشوف كان على أسهم شركة الطاقة الفرنسية Total Energies بقيمة 705 مليون دولار. شركة Total تعتبر من أكبر الشركات في قطاع الطاقة وإيراداتها السنوية تتجاوز 180 مليار دولار
ثالث أكبر مركز بيع على المكشوف كان على أسهم الشركة الفرنسية Sanofi التي تعمل في القطاع الأدوية. قيمة مركز البيع على المكشوف تقريبا 650 مليون دولار
الجدير بالذكر أن سوق الأسهم الأوروبي انخفض 18% منذ بداية العام ولكن يعتبر أقل من انخفاض السوق الأمريكي الذي انخفض 23% منذ بداية العام
صندوق Bridgewater بقيادة المستثمر المخضرم راي داليو يعتبر أكبر صندوق تحوط بالعالم. بأصول تحت الإدارة قيمتها 150 مليار دولار، يستثمر الصندوق في أسواق الأسهم وأسواق الدين واشتهر الصندوق بعد توقعه حدوث أزمة 2008.
المصدر: النشرة المالية
مصطلح الأسبوع:
الرهن العقاري Home Mortgage
هو قرض مخصص لشراء المنازل ودائما معدل الاقتراض للرهون العقارية يكون مرتبط وبشكل كبير بمعدلات الفائدة ويسمى رهن لأن أصل العقار(المنزل او الشقة) مرتبط بالقرض نفسه
يعتبر من أكثر القروض التي تستخدم في اي اقتصاد ومؤشر قوي لمعدل امتلاك الافراد للمنازل.
شاركنا في تطوير النشرة المالية:
الاستبيان لن يأخذ اكثر من 60 ثانية
أخبار قد تهمك:
السوق الامريكي يسجل أسوأ اداء اسبوعي منذ مارس 2020 حيث انخفض مؤشر السوق الامريكي 5.8%
شركة كلارنا السويدية التي تعمل في قطاع "اشتر الآن وادفع لاحقا" تنوي جمع أموال من المستثمرين على تقييم 15 مليار دولار. يعتبر انخفاض 67% عن تقييم الجولة السابقة الذي بلغ 46 مليار دولار
شركة Merck الدوائية الأمريكية تستهدف الاستحواذ على شركة Seagen مقابل 28 مليار دولار
محللي بنك ويلز فارجو يتوقعون أن قيمة اليورو الواحد سوف تكون أقل من قيمة الدولار الواحد خلال الأشهر القادمة
اجتمع ايلون مسك مع موظفي شركة تويتر ووضح نيته للوصول الى مليار مستخدم نشط يعتبر أكثر من 3 أضعاف الرقم الحالي
خلال إعلان النتائج الربعية، شركة Kroger التي تعمل في قطاع السوبر ماركت وضحت ان متوسط فاتورة المستهلكين في انخفاض مستمر
البنك المركزي البريطاني يتوقع وصول التضخم إلى 11% على أساس سنوي في شهر أكتوبر
شركة ايلون مسك SpaceX جمعت من المستثمرين 1.6 مليار دولار. الشركة تستهدف تقليل تكاليف النقل الفضائي والوصول إلى كوكب المريخ بعد عدة سنوات
البنك المركزي الياباني يخالف أغلب البنوك المركزية ويعلن عن إبقاء الفوائد بمستوى -0.1%
البنك الفرنسي BNP Paribas ينوي الاستحواذ على البنك الهولندي ABN Amro الذي يتداول على خصم كبير مقارنة بالقيمة الدفترية
شركة فيراري تنوي بيع أول سيارة كهربائية بالكامل في عام 2025
البنك المركزي السويسري يرفع الفوائد لأول مرة منذ 2007
اكتتابات قادمة Listings الاسبوع القادم:
شركة: Ivanhoe Electric
تعريف الشركة: شركة استكشاف معادن، تمتلك الشركة أيضًا نشاطًا تجاريًا لتخزين الطاقة (البطاريات) وأعمال معالجة البيانات الجيوفيزيائية.
سعر السهم المتوقع: 12.5$ - 11.75$
تاريخ الادراج: June 24th
رمز السهم: IE
التقييم المتوقع: 1.16 - 1.08 مليار
مقالات نالت اعجابنا هذا الأسبوع:
مقال من بلومبيرغ عن اخطاء قامت بها شركة Coinbase شبيهة بنفس اخطاء شركة Pets.com خلال أزمة كورونا
مقال من هارفرد عن الكتابة المختصرة
اسهم تم التحدث عنها:
